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三季度保险罚单盘点:24家人身险公司受罚 众安在线收单笔最大罚

日期:2011-5-10 9:37:39 人气: 时间:2021-10-30 13:04 来源:未知 作者:admin

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发现网不完全统计,2021年三季度保险公司收到555张罚单,共计被罚8494.24万元;其中18家险企被罚超百万以上,18家险企受到责令停止新业务、撤销任职资格等严厉处罚。

2021年上半年,银保监系统对保险公司及其个人开出超八百张罚单,累计罚没超亿元。进入三季度,监管对保险业的严监管仍在持续。

发现网对银保监系统三季度公布的罚单进行了不完全统计,2021年7月1日-9月30日(以作出行政处罚决定的日期为准),包括银保监会、银保监局及各地银保监分局在内的监管系统,对保险公司及其个人共开出555张罚单,共计罚款8494.24万元,较二季度的罚单数量和罚款总额均有所增加。

延续上半年的处罚情况,三季度财产保险公司仍是监管处罚的“重灾区”,人身保险公司紧随其后,接着是保险中介机构。值得注意的是,三季度单笔罚款金额最大的罚单落在互联网财险公司头上,而多数保险中介机构则遭监管暂停业务,其个人被撤销任职资格。

三季度保险业收555张罚单,罚没0.85亿元

发现网不完全统计,2021年三季度保险业共收到555张罚单,累计罚没8494.24万元;相较于二季度的492张罚单,6489.65万元罚款,三季度的罚单增加63张,罚款总额增加2004.59万元。

分类别来看,三季度财产保险公司收到323张罚单,占总数的58%,罚款总额5884.7万元,占总金额的69%;人身保险公司收到140张罚单,占总数的25%,罚款总额1567.04万元,占总金额的18%。

保险中介机构共收到91张罚单,罚款总额1040.5万元,其中被罚金额最多的是保险代理公司,为393.5万元,收到31张罚单;保险经纪公司、保险销售公司和保险公估公司分别收到26张、29张和5张罚单,分别被罚358.5万元、278.2万元和10.3万元。

按月份看,银保监系统在8月份开出的罚单最多,为265张,罚款总额3827.9万元;7月份和9月份的罚单分别为152张和138张,罚款总额分别为2373.94万元和2292.4万元。

(数据来源:银保监会官网,发现网制表)

18家险企罚超百万,国寿财险被罚近千万

三季度财险公司仍是监管处罚的“重灾区”。发现网不完全统计,三季度有37家财险公司被行政处罚,相较于上半年多出6家,收到的罚单数量占总数的近六成,罚款总额占近七成。

从处罚金额看,累计罚款金额最多的是国寿财险,为990万元;其次是人保财险,罚款总额为903万元;太平洋财险、平安财险和中华财险的罚款总额分别为798.5万元、586.8万元和411.5万元;同时阳光财险、大地财险和众安在线等7家财险公司也被罚百万元以上。

从罚单数量看,人保财险收到的罚单最多,为62张;其次是国寿财险和太平洋财险,均收到42张罚单;另外平安财险、中华财险、阳光财险和大地财险分别收到36张、21张、17张和12张。

值得一提的是,因在自营网络平台宣传销售页面和第三方平台宣传销售页面欺骗投保人,未按照规定使用经批准或者备案的保险条款、保险费率,编制或者提供虚假报告、报表、文件、资料四项违法违规行为,众安在线收到三季度单笔罚款金额最大的罚单,涉及3名相关责任人员,罚款总额为202万元。

同时,对于保险公司前期的违法违规行为,监管部门也进行了处罚。8月3日,烟台银保监分局对安邦财险烟台中支存在编制虚假财务资料的违法行为进行行政处罚;安邦财险山东分公司时任车险部经理段鹏程负管理责任;安邦财险烟台中支时任主要负责人李刚负直接责任;烟台银保监分局对安邦财险烟台中支及相关负责人员合计处罚19万元。

(图源:银保监会官网)

另外,三季度有24家人身险公司被行政处罚,较上半年减少13家,共计收到140张罚单,累计罚款金额1567.04万元。

人身险公司累计罚款金额最多的是人保寿险,罚款总额269.7万元;其次是中国人寿和阳光人寿,罚款总额分别为225.6万元和220.5万元;新华人寿和平安人寿也被罚百万元以上,罚款总额分别为158万元和155.3万元。

在罚单数量方面,阳光人寿收到的罚单最多,为24张;其次是中国人寿和人保寿险,罚单数量分别为18张和16张;平安人寿和太平人寿则分别收到14张和12张罚单。

此外,三季度共91家保险中介机构被行政处罚,较上半年多出8家;其中保险代理公司19家,保险销售公司10家,保险经纪公司17家,保险公估公司3家。

保险中介机构方面累计被罚金额最多以及收到罚单最多的是人保汽车保险销售,罚款总额115.8万元,罚单数量10张,也是唯一一家被罚百万元以上的保险中介机构。其次成都鑫路鸿保险代理、锦州聚鑫保险代理罚款总额分别为75万元和74万元。

山东监管局罚单数量和罚款总额居首位

2021年三季度,包括银保监会在内的30个监管局都对保险公司的违法违规行为进行了行政处罚,24家监管局累计处罚金额在百万元以上。山东监管局开出的罚单以及累计处罚金额均居地区处罚榜首,罚单数量44张,罚款总额701.6万元。

罚单方面紧随其后的是江苏监管局和江西监管局,分别开出42张罚单和39张罚单;广东监管局、新疆监管局和黑龙江监管局开出的罚单也在30张以上,分别为37张、36张和32张。

罚款金额上,重庆监管局和广东监管局累计处罚金额分别为698万元和649.3万元,其次是江苏监管局和黑龙江监管局,累计处罚金额分别为594.5万元和585.6万元。

处罚金额最少的是青海监管局,为22.8万元,开出1张罚单;倒数第二的是吉林监管局,处罚金额48万元,开出6张罚单。

18家险企被严厉处罚,中介机构占六成

常规的处罚中,有责令改正,被警告以及罚款,但也有一些保险公司因违规严重受到更为严厉的处罚,比如停止开展新业务,撤销任职资格等。发现网不完全统计,三季度共有18家险企受到监管部门严厉处罚,其中保险中介机构10家,占比近六成;财险公司和人身险公司均是4家。

数据显示,7月13日,最会保保险经纪山东分公司因编制虚假的财务资料等被限制开展车险经纪业务;8月5日,锦州聚鑫保代执行董事兼总经理王思远因利用业务便利为其他机构或者个人牟取不正当利益等被撤销高级管理人员任职资格;8月26日,圣源祥保险经纪天津分公司因提供虚假的地址变更事项报告和业务等被责令停止接受新业务6个月,贺旭被撤销任职资格;8月27日,华海沣泰保代福建分公司因虚列费用被责令停止接受代理燃气保险新业务3个月,吴文被撤销任职资格;9月17日,浙江永兴保代因委托未进行执业登记的个人从事保险代理业务等被责令停止接受新业务6个月;9月24日,北京天道保险经纪四川分公司因编制虚假的报告、报表等被责令停止接受新业务1年。

更为严重的还有吊销许可证的处罚,比如8月10日,天津华盛保险经纪因提供虚假材料申请行政许可被责令1年内不得再次申请该行政许可;江西德宝源保险经纪因编制、提供虚假注册资本报告、报表等被吊销经营保险经纪业务许可证,李宁被撤销执行董事、高级管理人员任职资格;9月3日,黑龙江一诺保代因开展虚假业务,虚开增值税发票为保险公司套取费用被吊销保险代理许可证,赵颖慧被撤销高管任职资格。

财险方面,7月13日,中华财险五家渠分公司一?五团支公司因编制虚假文件资料进行虚假及虚增保险标的承保、虚假理赔被责令停止接受农险新业务1年,张梅被撤销任职资格;7月19日,人保财险柳州市分公司因虚列费用等被责令停止在柳州市行政区划内电话销售渠道、互联网销售渠道和相互代理销售渠道接受商业车险新业务3个月(2021年7月31日-2021年10月31日);8月24日,国寿财险海伦支公司因承保、理赔档案不真实等被责令停止接受种植险新业务一年(2022年),李秋白被撤销任职资格;8月25日,国寿财险重庆分公司因编制虚假财务资料被停止接受商业车险新增车险业务三个月,同时国寿财险重庆分公司单笔罚款总额为106万元;9月29日,阳光信用保证保险因未经批准变更公司营业场所被停止接受融资性信用保证保险新业务一年,张见被撤销总经理任职资格,同时公司单笔被罚128万元。

人身险上,7月9日,新华人寿聊城中支因内部控制管理不到位,陈传宝、王青被撤销任职资格;7月13日,人保寿险聊城中支同样因内部控制管理不到位,尹辉被撤销任职资格;8月25日,农银人寿湖南分公司因未按照规定使用经批准或者备案的保险费率被责令停止接受借意险和学平险新业务一年;9月29日,泰康人寿个人保险代理人曹霞因欺骗投保人和被保险人,被罚禁止终身进入保险业。

另外,有3家险企单笔罚单被罚近百万元。7月21日,人保寿险四川分公司因欺骗投保人等共计被罚93万元;7月28日,人保财险江门市分公司、江门市新会支公司因财务业务数据不真实等被罚97万元;8月23日,中国人寿金坛支公司因虚列费用等五项违法违规行为收两张罚单,共计被罚106万元。

同时,发现网不完全统计,三季度银保监系统共处罚个人472人,罚款总额1817.64万元,其中单开给个人的罚单有218张。

乱象整治“全覆盖”仍在持续

今年以来,保险公司的员工实名举报数次登上热搜,比如中国人寿嫩江支公司的实名举报事件,而监管部门对于保险公司在销售、渠道等各方面的乱象整治也保持着全覆盖处罚。

财险、人身险和保险中介机构的共性问题,比如虚列费用、给予投保人或被保险人保险合同外利益、财务业务数据不真实、未按规定使用经备案的保险费率等违法违规乱象仍然存在。

与此同时,财险公司方面还出现拒绝承保机动车交通事故责任强制保险、车险业务编制虚假资料、跨省经营车险业务等违规乱象;人身险公司还存在小额扶贫保险内控制度不健全、一年期以上人身保险新型产品保单未在犹豫期内完成回访等违规乱象;以及保险中介机构存有的协助保险公司虚挂保险中介业务套取资金、未按规定制作并出示客户告知书、未按规定为从业人员进行执业登记等违规乱象;监管部门都予以行政处罚。

此外,监管部门对于保险公司其它的违法违规行为也是零容忍。比如向检查组提供资料与事实不符且存在重大遗漏、遗失经营保险业务许可证或长期未在营业场所放置、妨碍依法监督检查、误导销售以及伪造经营保险业务许可证等。

值得一提的是,对于乱象频发的保险业,监管部门也出台多项政策规范保险公司销售、渠道以及分支机构等管理。7月5日,银保监会人身险部发布《关于加强规范管理促进人身保险公司年度业务平稳发展的通知》落实情况的通报,要求各人身保险机构加强内控合规建设;7月16日,银保监会发布《银行保险机构消费者权益保护监管评价办法》,推动提升银行业保险业消费者权益保护工作水平;9月13日,银保监会印发《保险公司分支机构市场准入管理办法》,加强对保险公司分支机构设立、改建、变更营业场所、撤销等事项实施管理。

(发现网记者罗雪峰 实习记者刘利香)

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